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银河官网app:合规销售意识有待提高

时间:2020/10/14 13:43:45  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:与预期收益的理财产品不同,一些净值理财产品需要收取相关费用,包括订阅费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费等。但本报记者在采访中发现,如果投资者对此不提问,理财经理通常不会主动告知投资者。当记者问及某一净值产品是否应该收取相关费用时,一位银行理财经理告知记者,应该收取一定费用,并...
与预期收益的理财产品不同,一些净值理财产品需要收取相关费用,包括订阅费、赎回费、管理费、托管费、销售服务费等。但本报记者在采访中发现,如果投资者对此不提问,理财经理通常不会主动告知投资者。

当记者问及某一净值产品是否应该收取相关费用时,一位银行理财经理告知记者,应该收取一定费用,并表示:“最终能获得的实际收入已经从相关费用中扣除。”该费用直接从产品收入中扣除,收入减去费用后显示在净值中。”

银行工作人员

合规销售意识有待提高

根据相关规定,资产净值转换对银行的产品风险评估、产品投资信息披露和客户风险评估提出了更严格的要求。它也更加重视银行的产品营销技巧和推广方法。保持守法底线。但在销售金融产品时,理财经理是否真的从投资者适合性的角度推荐产品,这不能不是个“问号”。

 记者在调查中发现,部分银行理财经理在向客户推荐理财产品时,并未从净值产品的特点和风险水平的角度向客户进行介绍。对于产品风险,银行工作人员要么是客户不问不提,要么是一般介绍,只强调“最高预期回报”。尽管该行的理财产品说明书中有风险警告,但风险条款往往复杂而不明确,不利于基于客户理解做出理性投资决策。

 

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